Bestehende PK-Lösung überprüfen
| Schritt 1: PK-Lösung überprüfen | Hinweise / Bemerkungen |
| Erwerbsunfähigkeit |
Leistungsumfang Unfalleinschluss |
| Tod |
Einschluss Partnerrente Einschluss zusätzliches Todesfallkapital |
| Alter |
Flexibler Altersrücktritt Altersleistung Kapital / Rente |
Es gilt, die Risiken Invalidität, Tod und Alter zu analysieren. Bei der Erwerbsunfähigkeit ist zu beurteilen, ob die IV-Renten für Mitarbeiter, Kader und Geschäftsleitung unter Berücksichtigung der Leistungen aus der 1. Säule ausreichen. Bei höheren Gehältern ist es sinnvoll, den Unfall bei Erwerbsunfähigkeit in Ergänzung zur gesetzlichen Unfallversicherung einzuschliessen. Im Todesfall kann der Einschluss eines eigenständigen Todesfallkapitals mithelfen, verschiedene Risiken, wie zum Beispiel eine hohe Hypothekarverpflichtung abzufedern. Der Einschluss einer Partnerrente sichert im Todesfall des Versicherten auch Konkubinatspartner optimal ab. Bei den Altersleistungen muss das Augenmerk auf den flexiblen Altersrücktritt und auf die Umwandlungssätze für Rentenbezüger gerichtet werden. Daneben sollte auch ein vollumfänglicher Kapitalbezug möglich sein.
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